Votre LCB‑FT automatisée,
vos clients sous vigilance continue
Vendeur, acquéreur, bailleur, locataire : LexOpti vérifie chaque partie, pré-remplit la classification de l’opération, que vous validez, et documente vos diligences LCB‑FT.
14 jours gratuits·À partir de 39,99 € HT/mois·Essai gratuit sans engagement
Ce que la LCB-FT exige de votre agence
Chaque transaction concernée doit être précédée de vérifications sur toutes les parties. Sans outil, c’est autant de temps pris sur la négociation, et un risque pour votre carte professionnelle.
Avant la transaction
Identifier chaque client et, pour une société, ses bénéficiaires effectifs, vérifier les mesures de gel des avoirs et classer le risque de l’opération.
Pendant toute la relation
Suivre la situation du client, examiner l’opération au regard de ce que vous savez de lui et conserver vos diligences pendant cinq ans.
Lors d’un contrôle
La DGCCRF contrôle et peut adresser des injonctions. La Commission nationale des sanctions peut aller jusqu’au retrait de la carte professionnelle et à une sanction pécuniaire, avec publication possible.
Toutes les diligences de la transaction, au même endroit
Du mandat à la signature et jusqu’au contrôle de la DGCCRF, chaque étape de votre LCB-FT est automatisée et documentée.
- Bénéficiaire effectif
Qui se cache derrière chaque société
Société cliente, acquéreuse ou locataire : avant la transaction, LexOpti remonte la chaîne de détention depuis l’INPI et identifie ses bénéficiaires effectifs, avec une alerte si la structure est opaque.
- Extraction automatique depuis l’INPI
- Chaîne de détention visualisée
- Vérification croisée des identités
- Alertes si structure opaque
app.lexopti.com - Vigilance continue
Vos clients suivis après la transaction
Vos clients sont revérifiés régulièrement sans action de votre part. Au moindre changement de situation, l’agence est alertée et l’historique est conservé.
- Analyse différentielle automatique
- Alerte en temps réel
- Revérifications incluses
- Historique complet
Ouverture du dossierAlerte vigilance Gels des avoirsAlerte vigilance SanctionsClôture du dossierTraçableNom : ******Prénom : ******GelsSanctionsBODACCRétabl.PPERNEGAFIIA - Analyses
Les deux côtés de la transaction vérifiés
Gels des avoirs, sanctions OFAC, UE et ONU, personnes politiquement exposées et leur entourage, pays à risque du GAFI, RNE et BODACC : vendeur et acquéreur, bailleur et locataire passent les mêmes vérifications.
- Gels des avoirs & GAFI
- PPE & entourage politique
- Sanctions (OFAC, UE, ONU & +)
- RNE, BODACC, analyse web
app.lexopti.com
- Analyse web IA
Les signaux faibles repérés par l’IA
L’analyse web par IA recherche condamnations, fraudes, corruption et scandales médiatiques visant une partie, en indiquant à quel point l’identité est établie. Vous jugez de leur portée avant la signature du compromis.
- Recherche contextuelle intelligente
- Détection des signaux faibles
- Certitude d’identification
- Médias défavorables couverts
app.lexopti.com - Classification
Le risque de l’opération, pré-évalué
Le questionnaire de classification se pré-remplit avec les résultats des vérifications, chaque réponse montrant sa source. Vous appréciez et validez le niveau de risque du dossier.
- Pré-rempli automatiquement
- Le questionnaire de votre profession
- Radar de risque
- Source affichée par réponse
app.lexopti.com - Rapport
Un dossier prêt pour la DGCCRF
Identité des parties, vérifications et classification réunies dans un rapport PDF, chaque preuve horodatée et archivée cinq ans, à présenter lors d’un contrôle.
- Prêt pour l’audit
- Traçabilité complète
- Horodatage de chaque vérification
- Archivage 5 ans
app.lexopti.com
Une offre pour votre agence
Un crédit par entité analysée, vigilance continue incluse pendant toute la durée du dossier, toutes les fonctionnalités comprises.
14 jours d’essai gratuit · 10 crédits offerts
Essentiel
Pour démarrer
39,99 €HT / mois
Soit 479,88 € HT facturés par an
300 crédits par an
Représente 100 dossiersUn dossier compte en moyenne 3 entités : une société et ses personnes liées, ou plusieurs personnes physiques.
- Pour chaque dossier :
- Bénéficiaires effectifs identifiés
- Analyse de conformité : sanctions, gel des avoirs, PPE
- Analyse web approfondie par IA
- Classification et cartographie des risques
- Vigilance continue tout au long du dossier
- Rapport prêt pour le contrôle
- Utilisateurs illimités
Pro
Pour une activité soutenue
59,99 €HT / mois
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Représente 200 dossiersUn dossier compte en moyenne 3 entités : une société et ses personnes liées, ou plusieurs personnes physiques.
- Pour chaque dossier :
- Bénéficiaires effectifs identifiés
- Analyse de conformité : sanctions, gel des avoirs, PPE
- Analyse web approfondie par IA
- Classification et cartographie des risques
- Vigilance continue tout au long du dossier
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Business
Pour les gros volumes
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Représente 330 dossiersUn dossier compte en moyenne 3 entités : une société et ses personnes liées, ou plusieurs personnes physiques.
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- Bénéficiaires effectifs identifiés
- Analyse de conformité : sanctions, gel des avoirs, PPE
- Analyse web approfondie par IA
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